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Le prévisionnel sur 3 ans et le montage financier envisagé

 

Ne discutez pas : l'établissement d'un prévisionnel sur 3 ans est un incontournable pour toute demande de financement. Il doit être plausible et réaliste.

 

Vous devrez y faire figurer deux types d'investissements à financer :

  • le rachat de l'entreprise,
  • les investissements de développement ou de remplacement prévus durant le premier exercice ou les deux suivants (les diagnostics vous ont renseigné à ce sujet).


Détaillez pour l'exercice de reprise et les deux suivants :

  • vos besoins (achats de l'entreprise, frais de conseils, investissements éventuels, stock à reprendre ou à constituer, trésorerie...), ainsi que vos ressources (apports personnels, autres apports en capital, prêts d'honneur, love money, emprunt bancaire, aides diverses),
  • l'évolution de l'effectif et de la masse salariale,
  • vos besoins en fonds de roulement,
  • votre compte de résultat prévisionnel et le seuil de rentabilité,
  • votre capacité de remboursement,
  • votre plan de financement (voir ci-après les financements mobilisables),
  • votre plan de trésorerie.


Dans son étude réalisée en 2005, OSEO (désormais Bpifrance) avait mis en évidence une baisse de chiffre d'affaires (de 10 % en moyenne) pour l'exercice suivant une reprise. C'est le reflet de la réalité. Tenez-en compte.

N'oubliez pas également de tenir compte des charges annexes : rémunération des conseils, les droits de mutation, le coût des garanties, les frais d'enregistrement... Leur total est loin d'être négligeable.

 

 

Trucs et astuces de la CCI

  • Faites  des comptes de résultats prévisionnels doubles (un niveau réaliste et un niveau pessimiste).
  • Argumentez les prévisionnels.
  • Minimisez les aides escomptées.

 

Contenus mis à jour le 29-04-2015